为进一步深入贯彻落实国务院联席办“断卡”行动有关要求，维护我市政治、经济安全及金融秩序，推动诉源治理，切实做好电信网络诈骗及关联犯罪的风险防范及打击治理工作，7月14日下午，余姚市人民检察院联合余姚市公安局、中国人民银行余姚市支行、余姚市金融服务（工作）办公室及部分商业银行召开了专题研讨会。

会上，余姚市人民检察院、余姚市公安局、中国人民银行余姚市支行及各商业银行分别通报了各单位开展“断卡”行动的工作情况。

余姚市人民检察院介绍了近年来市检察院办理的网络犯罪及涉“两卡”犯罪情况，同时分析了近年来网络犯罪日益增长的趋势，并就检察机关目前在办理涉“断卡”案件过程中的难点、争议问题及社会治理方面等工作做法进行了系统总结。

余姚市公安局就公安机关自断卡行动以来电信网络诈骗及涉两卡犯罪的案件办理情况、打击成果、惩戒情况等进行了全面介绍，并通报部分本市内发生的典型电信诈骗案例，分享了近期新型反诈宣传工作经验。

中国人民银行余姚市支行就辖区进一步强化账户实名制和分类管理，切实加强转账业务管理、电信网络新型违法犯罪涉案账户倒查工作、开展防范和打击治理电信网络新型违法犯罪宣传活动等情况进行了通报。

各商业银行代表分别就在各自单位在“断卡”行动推进过程中的工作做法进行介绍，就开卡审核机制、存量账户管理机制、风险监测防控机制等特色工作做法做了充分的经验交流与探讨。

与会人员对深入开展“断卡”行动过程中关于涉“两卡”犯罪人员信息互通、惩戒机制、追赃挽损等方面问题进行专题研讨，并审议了会议纪要。

就如何深入开展“断卡”行动，会议达成了以下共识：

市公安局、市检察院、市金融办及人民银行、各商业银行建立联络员制度，建立“断卡”行动联络群，加强工作交流。

市公安局、市检察院每月通过电子表格的方式向人民银行及各商业银行提供涉“两卡”行为人名单，人民银行、各商业银行根据“断卡”行动相关政策，对该行为人采取终止业务， 实施“五年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，并不得开立新账户”的惩戒措施。

各商业银行对短期内办理的多张银行卡、办理的银行卡中账户信息异常等情况进行监测，发现异常的，立即采取控制措施，并向市公安局或市检察院移送相关线索。在办理涉未成年人银行卡时，应当严格把关，尤其是对非柜面业务予以限制。

市公安局、市检察院在办理电信诈骗及涉“断卡”相关案件，每案必经追赃挽损环节，将退赔情节作为认罪认罚量刑的重要依据。

此次研讨会的召开，为金融机构和司法机关在办理涉“两卡”案件过程中更顺畅地衔接、更精准地打击犯罪提供了有益探索，也进一步推动了“两法衔接”工作。

今年以来，余姚市人民检察院发布了《网络犯罪案件证据指引规则》，提前介入引导侦查，并就涉违法犯罪的网站APP线索移送相关职能部门，督促积极关停。同时开展追赃挽损工作，将此工作与认罪认罚制度相结合，最大限度发挥检察机关参与社会治理工作。下步，余姚市人民检察院将进一步落实“断卡”行动相关要求，加强对涉“两卡”案件的办理，有力维护我市的经济和金融秩序。